Δ
Сетевое изданиеDVINANEWS

Быть внимательнее и не скрывать правду от банков

13 сентября 2019 11:24 Финансовая грамотность Бизнес Госконтроль Безопасность

Такой совет архангельским бизнесменам от представителей регионального подразделения Банка России прозвучал на круглом столе «Блокировка счетов у предпринимателей: как избежать и что делать», организованном уполномоченным при губернаторе Архангельской области по защите прав предпринимателей Ольгой Гореловой.

Сотрудники отделения по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России поделились с представителями малого и среднего бизнеса примерами исполнения закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В частности, предпринимателям рассказали о причинах, по которым банки отказывают в проведении операций и заключении договоров банковского счета (вклада), а также о том, что делать, если блокировка произошла.

Согласно статистике обращений в Банк России, представители бизнеса часто связывают отключение дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с применением касающегося ПОД/ФТ законодательства. Примерно в половине случаев это неверно, отмечают в ЦБ.

Отключение от ДБО – это не отказ от проведения операции, а ограничение способа ее совершения. Иногда оно может быть связано с появлением подозрений, что с помощью системы банк-клиент совершаются недобросовестные действия или же операции осуществляют не реальные держатели счета, а «иные лица». Решить связанные с отказами вопросы предприниматели могут, лично обратившись в отделение банка.

Как отмечают в архангельском подразделении Банка России, если кредитная организация не запросила документы, но операция не проведена (или договор банковского счета не заключен), клиенту надо самому обратиться в банк за уточнением причин (может быть представлен неполный комплект документов или есть неточности при оформлении платежа). 

Если же банк сослался на «антиотмывочное» законодательство, необходимо предоставить подтверждающие законный характер и экономический смысл операции документы. Сделать это нужно в полном объеме и в указанный срок. Это стандартная процедура любого банка в отношении любого из клиентов в рамках выполнения обязанностей по финансовому мониторингу. Предпринимателям следует понимать, что невнимательность и сокрытие информации в данных вопросах может обойтись дорого.

Лишь в том случае, когда банк ответит, что основания для отказа в проведении операции устранить невозможно, предприниматель вправе апеллировать к межведомственной комиссии (МВК) при Банке России.

Методические рекомендации «ПОД/ФТ и реабилитация клиентов: инструкции и практические советы для предпринимателей» находятся в открытом доступе на сайте Банка России. Их подготовила рабочая группа, в состав которой помимо финансового регулятора вошли представители Торгово-промышленной палаты РФ, объединений «Деловая Россия» и «ОПОРА РОССИИ», Агентства стратегических инициатив. Данные рекомендации направлены на то, чтобы повысить уровень информированности бизнеса о взаимодействии с кредитными организациями, а также о работе соответствующей межведомственной комиссии при Банке России.

Пресс-служба отделения по Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации

Общество

9 августа

Опе­рат­ив­но: ситу­ация по COVID-19 в Архан­гель­ской области

9 августа

Все­рос­сийс­кий день физ­куль­тур­ника в Поморье: победи­те­лем блиц-тур­нира по шах­ма­там стал севе­род­ви­нец Эль­дар Мамедов

9 августа

На мысе Куй­ский появит­ся памят­ный знак геро­ям книги «Два капитана»

9 августа

Прими учас­тие в кон­курсе язы­ко­во­го твор­чества «При­быль слов»

9 августа

Алек­сандр Цыбуль­ский поздра­вил стро­ите­лей с про­фес­си­ональ­ным празд­ни­ком

8 августа

В Архан­гель­ской области стар­то­вал губер­нат­ор­ский про­ект «Вместе!»

8 августа

Жите­ли При­морс­ко­го райо­на под­гото­вили пред­ложе­ния в стра­те­гию раз­ви­тия Архан­гель­ской области

8 августа

На Дне физ­куль­тур­ника «Вод­ник» предс­та­вил нович­ков клуба

8 августа

Все­рос­сийс­кий день физ­куль­тур­ника: девиз Олим­пи­ады-80 «Быс­трее, выше, силь­нее» вновь акту­ален в Поморье!

8 августа

Все­рос­сийс­кий день физ­куль­тур­ника: в Поморье под­вели итоги кон­курса виде­оро­ли­ков «Я тре­нируюсь дома»

7 августа

В пра­витель­стве области вру­чили наг­рады стро­ите­лям

7 августа

За минув­шие сутки на доро­гах регио­на зафик­сиро­ваны четы­ре ДТП

7 августа

Сос­то­ялась рабо­чая встре­ча предс­та­ви­те­лей пра­витель­ства Архан­гель­ской области и Рос­нефти по воп­ро­сам раз­ви­тия неф­тепро­дук­то­обес­пече­ния региона

7 августа

В июле в Поморье роди­лось 835 детей: 426 маль­чи­ков и 409 девочек

7 августа

Моло­деж­ная деле­га­ция Архан­гель­ской области при­мет учас­тие в образо­ватель­ном фору­ме СЗФО «Ладога»

7 августа

Опер­штаб: Поморье начи­на­ет возв­ра­щать­ся к при­выч­ной жизни

7 августа

В Архан­гель­ской области раз­рабо­тали сер­вис вос­ста­нов­ле­ния речи в уда­лен­ном формате

7 августа

Минс­вя­зи регио­на: 10–16 августа в Поморье – крат­ковре­мен­ные отклю­че­ния теле­ради­осиг­нала

7 августа

Нац­про­ек­ты в При­мор­ском райо­не: есть о чем рас­ска­зать

Похожие новости

11 ноября Общество

В Архан­гель­ской области про­хо­дят меро­прия­тия VI Все­рос­сийс­кой неде­ли сбе­ре­же­ний

6 ноября Общество

«Шко­ла финан­сово­го про­свеще­ния» начи­на­ет свою работу

5 ноября Общество

Веби­нар «Стра­хо­ва­ние жиз­ни. Задачи и преи­мущ­ес­тва стра­хо­во­го полиса»

5 ноября Общество

В Архан­гель­ске про­шел тур­нир по финг­ра­мот­ности среди вос­пит­ан­ни­ков дет­ских домов

4 ноября Общество

60 вожа­тых Архан­гель­ской области прой­дут обу­че­ние финан­со­вой гра­мот­ности в спе­циаль­ной школе

1 ноября Общество

В Архан­гель­ской области стар­това­ла VI Все­рос­сийс­кая неде­ля сбе­ре­же­ний

31 октября Общество

Неле­галь­ные кре­ди­то­ры – вне закона: граж­дан защи­тят от мошен­ни­ков в сфере мик­рокре­ди­то­ва­ния

29 октября Общество

Неде­ля сбе­ре­же­ний – 2019: бес­платные кур­сы, лек­ции и онлайн-квест

29 октября Общество

31 октября сос­то­ит­ся веби­нар «Дни финан­со­вой гра­мот­ности в учеб­ных заведе­ни­ях»

26 октября Общество

Дружи с «циф­рой», дружи с финан­сами!

24 октября Общество

Заня­тие «Шко­лы финан­со­вой безо­пас­ности» про­шло в город­ском сове­те вете­ра­нов Севе­род­винска

21 октября Общество

Опыт Рос­сии в повыше­нии финан­со­вой гра­мот­ности будет исполь­зо­ван за рубежом

16 октября Общество

В шко­лах Поморья про­хо­дят откры­тые уроки по финан­со­вой гра­мот­ности