Δ
Сетевое изданиеDVINANEWS

Быть внимательнее и не скрывать правду от банков

13 сентября 2019 11:24 Финансовая грамотность Бизнес Госконтроль Безопасность

Такой совет архангельским бизнесменам от представителей регионального подразделения Банка России прозвучал на круглом столе «Блокировка счетов у предпринимателей: как избежать и что делать», организованном уполномоченным при губернаторе Архангельской области по защите прав предпринимателей Ольгой Гореловой.

Сотрудники отделения по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России поделились с представителями малого и среднего бизнеса примерами исполнения закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В частности, предпринимателям рассказали о причинах, по которым банки отказывают в проведении операций и заключении договоров банковского счета (вклада), а также о том, что делать, если блокировка произошла.

Согласно статистике обращений в Банк России, представители бизнеса часто связывают отключение дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с применением касающегося ПОД/ФТ законодательства. Примерно в половине случаев это неверно, отмечают в ЦБ.

Отключение от ДБО – это не отказ от проведения операции, а ограничение способа ее совершения. Иногда оно может быть связано с появлением подозрений, что с помощью системы банк-клиент совершаются недобросовестные действия или же операции осуществляют не реальные держатели счета, а «иные лица». Решить связанные с отказами вопросы предприниматели могут, лично обратившись в отделение банка.

Как отмечают в архангельском подразделении Банка России, если кредитная организация не запросила документы, но операция не проведена (или договор банковского счета не заключен), клиенту надо самому обратиться в банк за уточнением причин (может быть представлен неполный комплект документов или есть неточности при оформлении платежа). 

Если же банк сослался на «антиотмывочное» законодательство, необходимо предоставить подтверждающие законный характер и экономический смысл операции документы. Сделать это нужно в полном объеме и в указанный срок. Это стандартная процедура любого банка в отношении любого из клиентов в рамках выполнения обязанностей по финансовому мониторингу. Предпринимателям следует понимать, что невнимательность и сокрытие информации в данных вопросах может обойтись дорого.

Лишь в том случае, когда банк ответит, что основания для отказа в проведении операции устранить невозможно, предприниматель вправе апеллировать к межведомственной комиссии (МВК) при Банке России.

Методические рекомендации «ПОД/ФТ и реабилитация клиентов: инструкции и практические советы для предпринимателей» находятся в открытом доступе на сайте Банка России. Их подготовила рабочая группа, в состав которой помимо финансового регулятора вошли представители Торгово-промышленной палаты РФ, объединений «Деловая Россия» и «ОПОРА РОССИИ», Агентства стратегических инициатив. Данные рекомендации направлены на то, чтобы повысить уровень информированности бизнеса о взаимодействии с кредитными организациями, а также о работе соответствующей межведомственной комиссии при Банке России.

Пресс-служба отделения по Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации

Общество

25 мая

В райо­нах Архан­гель­ской области про­хо­дит оцен­ка ущер­ба, нане­сен­ного паводком

25 мая

Активность жите­лей Архан­гель­ской области в обсужде­нии про­ек­та соз­да­ния ново­го регио­на воз­раста­ет с каж­дым днем

25 мая

Жите­лей Архан­гель­ской области приг­лаша­ют к учас­тию в про­ек­те «Образы войны»

25 мая

Праз­дник сос­то­ит­ся: для выпуск­ни­ков школ Поморья послед­ний зво­нок про­зву­чит в онлайн-фор­мате

25 мая

ГИБДД напо­мина­ет: осно­вная мера безо­пас­ности – соб­люде­ние Пра­вил дорож­ного движения

25 мая

Спорт – норма жиз­ни: кон­курс видео домаш­них тре­ни­ро­вок в Поморье выхо­дит на финиш­ную прямую

25 мая

В память о Север­ных юнгах в Архан­гель­ске воз­ложи­ли цветы

25 мая

Еди­ный госу­дарст­вен­ный реестр ЗАГС: удоб­ное получе­ние госус­луг и меж­ведом­ст­вен­ное взаи­мод­ейс­твие

25 мая

Опе­рат­ив­но: ситу­ация в Архан­гель­ской области по COVID-19

25 мая

В Поморье идут меро­прия­тия по про­тиво­пож­ар­ному обус­тройству лесов

25 мая

«УМНИК-2020»: прием заявок на гран­товый кон­курс про­дол­жа­ет­ся

25 мая

«Раск­ра­сим небо крас­ками»: центр под­дер­жки моло­дой семьи приг­лаша­ет к учас­тию в област­ной акции

25 мая

27 мая Поморье отме­тит общер­ос­сийс­кий День библиотек

25 мая

30 мая в Архан­гель­ске стар­ту­ет Open Space

25 мая

Алек­сандр Цыбуль­ский поздра­вил севе­рян с Днем памя­ти Север­ных юнг

24 мая

Опе­рат­ив­но: ситу­ация в Архан­гель­ской области по COVID-19

24 мая

Кто осво­бож­да­ет­ся от уплаты гос­пошли­ны при обраще­нии в органы ЗАГС

24 мая

Кадаст­ро­вая пала­та про­во­дит горя­чую линию о тру­до­ус­тройстве

23 мая

Арт-проект «Герои Вели­кой Победы»: коман­да худож­ни­ков «Тав­рида» завер­шила рабо­ту над уни­каль­ным граффити

Похожие новости

11 ноября Общество

В Архан­гель­ской области про­хо­дят меро­прия­тия VI Все­рос­сийс­кой неде­ли сбе­ре­же­ний

6 ноября Общество

«Шко­ла финан­сово­го про­свеще­ния» начи­на­ет свою работу

5 ноября Общество

Веби­нар «Стра­хо­ва­ние жиз­ни. Задачи и преи­мущ­ес­тва стра­хо­во­го полиса»

5 ноября Общество

В Архан­гель­ске про­шел тур­нир по финг­ра­мот­ности среди вос­пит­ан­ни­ков дет­ских домов

4 ноября Общество

60 вожа­тых Архан­гель­ской области прой­дут обу­че­ние финан­со­вой гра­мот­ности в спе­циаль­ной школе

1 ноября Общество

В Архан­гель­ской области стар­това­ла VI Все­рос­сийс­кая неде­ля сбе­ре­же­ний

31 октября Общество

Неле­галь­ные кре­ди­то­ры – вне закона: граж­дан защи­тят от мошен­ни­ков в сфере мик­рокре­ди­то­ва­ния

29 октября Общество

Неде­ля сбе­ре­же­ний – 2019: бес­платные кур­сы, лек­ции и онлайн-квест

29 октября Общество

31 октября сос­то­ит­ся веби­нар «Дни финан­со­вой гра­мот­ности в учеб­ных заведе­ни­ях»

26 октября Общество

Дружи с «циф­рой», дружи с финан­сами!

24 октября Общество

Заня­тие «Шко­лы финан­со­вой безо­пас­ности» про­шло в город­ском сове­те вете­ра­нов Севе­род­винска

21 октября Общество

Опыт Рос­сии в повыше­нии финан­со­вой гра­мот­ности будет исполь­зо­ван за рубежом

16 октября Общество

В шко­лах Поморья про­хо­дят откры­тые уроки по финан­со­вой гра­мот­ности