Δ
Сетевое изданиеDVINANEWS

Быть внимательнее и не скрывать правду от банков

13 сентября 2019 11:24 Финансовая грамотность Бизнес Госконтроль Безопасность

Такой совет архангельским бизнесменам от представителей регионального подразделения Банка России прозвучал на круглом столе «Блокировка счетов у предпринимателей: как избежать и что делать», организованном уполномоченным при губернаторе Архангельской области по защите прав предпринимателей Ольгой Гореловой.

Сотрудники отделения по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России поделились с представителями малого и среднего бизнеса примерами исполнения закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В частности, предпринимателям рассказали о причинах, по которым банки отказывают в проведении операций и заключении договоров банковского счета (вклада), а также о том, что делать, если блокировка произошла.

Согласно статистике обращений в Банк России, представители бизнеса часто связывают отключение дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с применением касающегося ПОД/ФТ законодательства. Примерно в половине случаев это неверно, отмечают в ЦБ.

Отключение от ДБО – это не отказ от проведения операции, а ограничение способа ее совершения. Иногда оно может быть связано с появлением подозрений, что с помощью системы банк-клиент совершаются недобросовестные действия или же операции осуществляют не реальные держатели счета, а «иные лица». Решить связанные с отказами вопросы предприниматели могут, лично обратившись в отделение банка.

Как отмечают в архангельском подразделении Банка России, если кредитная организация не запросила документы, но операция не проведена (или договор банковского счета не заключен), клиенту надо самому обратиться в банк за уточнением причин (может быть представлен неполный комплект документов или есть неточности при оформлении платежа). 

Если же банк сослался на «антиотмывочное» законодательство, необходимо предоставить подтверждающие законный характер и экономический смысл операции документы. Сделать это нужно в полном объеме и в указанный срок. Это стандартная процедура любого банка в отношении любого из клиентов в рамках выполнения обязанностей по финансовому мониторингу. Предпринимателям следует понимать, что невнимательность и сокрытие информации в данных вопросах может обойтись дорого.

Лишь в том случае, когда банк ответит, что основания для отказа в проведении операции устранить невозможно, предприниматель вправе апеллировать к межведомственной комиссии (МВК) при Банке России.

Методические рекомендации «ПОД/ФТ и реабилитация клиентов: инструкции и практические советы для предпринимателей» находятся в открытом доступе на сайте Банка России. Их подготовила рабочая группа, в состав которой помимо финансового регулятора вошли представители Торгово-промышленной палаты РФ, объединений «Деловая Россия» и «ОПОРА РОССИИ», Агентства стратегических инициатив. Данные рекомендации направлены на то, чтобы повысить уровень информированности бизнеса о взаимодействии с кредитными организациями, а также о работе соответствующей межведомственной комиссии при Банке России.

Пресс-служба отделения по Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации

Общество

22 октября

80 про­цен­тов дет­ей-си­рот Поморья обрели новые семьи

22 октября

Нац­про­ект «Куль­тура»: еще два сель­ских Дома куль­туры отрем­он­тиро­ваны в Поморье

22 октября

В област­ном цен­тре занят­ос­ти обсуди­ли воп­росы кво­ти­ро­ва­ния рабо­чих мест для тру­до­ус­тройства инвалидов

22 октября

Под­веде­ны итоги областных сорев­нова­ний по стрель­бе из лука

22 октября

Стро­итель­ство школы в посел­ке Шала­куша – на конт­ро­ле областно­го минстроя

22 октября

Победи­те­ля­ми пер­венства регио­на по вол­ей­болу стали коман­ды Архан­гель­ска

22 октября

В Доме моло­дежи под­вели итоги меро­прия­тий по безо­пас­ности дорож­ного движения

22 октября

В Поморье опреде­лили луч­ших стрел­ков региона

22 октября

На общест­вен­ном сове­те регио­наль­ного мин­леспро­ма обсуди­ли воп­росы нед­рополь­зова­ния

22 октября

ГИБДД: в усло­ви­ях сне­го­па­да необ­ходи­мо стро­го соб­людать ско­рос­тной режим

22 октября

В Архан­гель­ске полиц­ей­ские вер­нули пожи­лой жен­щине полмилли­она руб­лей, похищ­ен­ные мошен­ника­ми

22 октября

У спор­тсме­нов Кот­ласа – золо­то и брон­за пер­венства мира по уни­вер­саль­ному бою

22 октября

Прой­ти пере­пись на портале «Госус­луги» можно по 8 ноября

22 октября

«СеЗаМ-2021»: пре­ми­ей полпре­да в СЗФО отмече­на жур­на­лист кот­лас­ской газе­ты «Двин­ская прав­да» Наталья Милькова

22 октября

Про­ек­ты Поморья антит­ер­рор­ис­тич­ес­кой нап­равл­ен­ности предс­та­влены на фору­ме «Наци­ональ­ная безо­пас­ность» в Туле

22 октября

«Слы­шим сер­дцем»: инклю­зив­ный фес­тиваль прой­дет в онлайн-фор­мате

22 октября

В Поморье рас­тет число клу­бов моло­дой семьи

22 октября

В Поморье на под­дер­жку народ­ных дру­жин­ни­ков нап­равле­но более 4,3 мил­ли­она рублей

22 октября

В Архан­гель­ской области ужес­точа­ют над­зор за пья­ными води­теля­ми

Похожие новости

11 ноября Общество

В Архан­гель­ской области про­хо­дят меро­прия­тия VI Все­рос­сийс­кой неде­ли сбе­ре­же­ний

6 ноября Общество

«Шко­ла финан­сово­го про­свеще­ния» начи­на­ет свою работу

5 ноября Общество

Веби­нар «Стра­хо­ва­ние жиз­ни. Задачи и преи­мущ­ес­тва стра­хо­во­го полиса»

5 ноября Общество

В Архан­гель­ске про­шел тур­нир по финг­ра­мот­ности среди вос­пит­ан­ни­ков дет­ских домов

4 ноября Общество

60 вожа­тых Архан­гель­ской области прой­дут обу­че­ние финан­со­вой гра­мот­ности в спе­циаль­ной школе

1 ноября Общество

В Архан­гель­ской области стар­това­ла VI Все­рос­сийс­кая неде­ля сбе­ре­же­ний

31 октября Общество

Неле­галь­ные кре­ди­то­ры – вне закона: граж­дан защи­тят от мошен­ни­ков в сфере мик­рокре­ди­то­ва­ния

29 октября Общество

Неде­ля сбе­ре­же­ний – 2019: бес­платные кур­сы, лек­ции и онлайн-квест

29 октября Общество

31 октября сос­то­ит­ся веби­нар «Дни финан­со­вой гра­мот­ности в учеб­ных заведе­ни­ях»

26 октября Общество

Дружи с «циф­рой», дружи с финан­сами!

24 октября Общество

Заня­тие «Шко­лы финан­со­вой безо­пас­ности» про­шло в город­ском сове­те вете­ра­нов Севе­род­винска

21 октября Общество

Опыт Рос­сии в повыше­нии финан­со­вой гра­мот­ности будет исполь­зо­ван за рубежом

16 октября Общество

В шко­лах Поморья про­хо­дят откры­тые уроки по финан­со­вой гра­мот­ности