Δ
Сетевое изданиеDVINANEWS

Быть внимательнее и не скрывать правду от банков

13 сентября 11:24 Финансовая грамотность Бизнес Госконтроль Безопасность

Такой совет архангельским бизнесменам от представителей регионального подразделения Банка России прозвучал на круглом столе «Блокировка счетов у предпринимателей: как избежать и что делать», организованном уполномоченным при губернаторе Архангельской области по защите прав предпринимателей Ольгой Гореловой.

Сотрудники отделения по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России поделились с представителями малого и среднего бизнеса примерами исполнения закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В частности, предпринимателям рассказали о причинах, по которым банки отказывают в проведении операций и заключении договоров банковского счета (вклада), а также о том, что делать, если блокировка произошла.

Согласно статистике обращений в Банк России, представители бизнеса часто связывают отключение дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с применением касающегося ПОД/ФТ законодательства. Примерно в половине случаев это неверно, отмечают в ЦБ.

Отключение от ДБО – это не отказ от проведения операции, а ограничение способа ее совершения. Иногда оно может быть связано с появлением подозрений, что с помощью системы банк-клиент совершаются недобросовестные действия или же операции осуществляют не реальные держатели счета, а «иные лица». Решить связанные с отказами вопросы предприниматели могут, лично обратившись в отделение банка.

Как отмечают в архангельском подразделении Банка России, если кредитная организация не запросила документы, но операция не проведена (или договор банковского счета не заключен), клиенту надо самому обратиться в банк за уточнением причин (может быть представлен неполный комплект документов или есть неточности при оформлении платежа). 

Если же банк сослался на «антиотмывочное» законодательство, необходимо предоставить подтверждающие законный характер и экономический смысл операции документы. Сделать это нужно в полном объеме и в указанный срок. Это стандартная процедура любого банка в отношении любого из клиентов в рамках выполнения обязанностей по финансовому мониторингу. Предпринимателям следует понимать, что невнимательность и сокрытие информации в данных вопросах может обойтись дорого.

Лишь в том случае, когда банк ответит, что основания для отказа в проведении операции устранить невозможно, предприниматель вправе апеллировать к межведомственной комиссии (МВК) при Банке России.

Методические рекомендации «ПОД/ФТ и реабилитация клиентов: инструкции и практические советы для предпринимателей» находятся в открытом доступе на сайте Банка России. Их подготовила рабочая группа, в состав которой помимо финансового регулятора вошли представители Торгово-промышленной палаты РФ, объединений «Деловая Россия» и «ОПОРА РОССИИ», Агентства стратегических инициатив. Данные рекомендации направлены на то, чтобы повысить уровень информированности бизнеса о взаимодействии с кредитными организациями, а также о работе соответствующей межведомственной комиссии при Банке России.

Пресс-служба отделения по Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации

Общество

19 октября

«Нач­ни с себя – 2019»: впер­вые в рам­ках област­ной спар­таки­ады сос­то­ял­ся тур­нир по шахматам

19 октября

В Архан­гель­ске про­хо­дит тур­нир по боксу памя­ти Алек­сандра Рыби­на и Евге­ния Антуфьева

19 октября

Памят­ный знак сол­датск­им мате­рям тор­жест­вен­но откры­ли в Архан­гель­ске

19 октября

Реали­за­ция нац­про­ек­тов в Архан­гель­ской области: под­писать­ся и быть в курсе событий

19 октября

«Неде­ля доб­рых дел»: жур­на­лис­ты и бло­геры по всей стра­не при­со­еди­нят­ся к волон­терс­кой акции

18 октября

В Коряж­ме стро­ят сов­рем­ен­ный картодром

18 октября

В Онеге юные волон­теры посади­ли аллею сосен

18 октября

Дос­туп­ная сре­да: в Кот­ласе прой­дет пер­венство области по боулингу

18 октября

Реше­ние при­нято: кон­курс­ная комис­сия опреде­лила регио­наль­ного опе­ра­то­ра по обраще­нию с отходами

18 октября

Юноши «Вод­ника» стар­това­ли в пер­венстве Рос­сии уве­рен­ными победами

18 октября

Спек­такль Архан­гель­ского теат­ра драмы попал в топ-100 луч­ших про­ек­тов по вер­сии Фонда пре­зи­дентск­их грантов

18 октября

Когда мы вмес­те: Поморье гото­вит­ся встре­тить День народ­ного единства

18 октября

Ломо­нос­ов­ским чте­ни­ям – полвека!

18 октября

В Архан­гель­ске отмеча­ют День неза­виси­мос­ти Азер­байджа­на

18 октября

В Пинеж­ском запов­ед­нике сос­чита­ли птиц

18 октября

Вни­ма­нию сту­ден­тов! Про­дол­жа­ет­ся прием иссле­до­ва­тель­ских работ на конкурс

18 октября

Архан­гель­ские юнар­мейцы отпра­вились в экспе­ди­цию по мес­там Пет­само-Кир­кен­ес­ской операции

18 октября

В посел­ке Шала­куша – новое фут­боль­ное поле

18 октября

Губер­на­тор Архан­гель­ской области Игорь Орлов встре­тил­ся с акти­вом Нян­домско­го района

Похожие новости

16 октября Общество

В шко­лах Поморья про­хо­дят откры­тые уроки по финан­со­вой гра­мот­ности

15 октября Общество

Как не попасть на улов­ки мошен­ни­ков

11 октября Общество

Как органи­зовать повыше­ние финан­со­вой гра­мот­ности школь­ни­ков?

10 октября Общество

В Доб­ролю­бов­ке прой­дет День финан­со­вой гра­мот­ности

8 октября Общество

Финан­со­вая гра­мот­ность для предс­та­ви­те­лей сереб­ряно­го возраста

8 октября Общество

Вете­раны Кату­нино при­няли учас­тие в финан­совых боях

7 октября Общество

Вни­ма­ние! Приг­лаша­ем на веби­нар «Моя дос­той­ная пенсия»

1 октября Общество

Около 300 жите­лей Поморья побыва­ли в гос­тях у финан­сово­го мега­регу­ля­то­ра

27 сентября Общество

Как защититься от мошен­ни­ков: для пожилых людей про­шло заня­тие в «Шко­ле финан­со­вой безо­пас­ности»

26 сентября Общество

Севе­рян приг­лаша­ют при­нять учас­тие в Меж­дуна­род­ной неде­ле инвесто­ров

26 сентября Общество

Центр реаби­ли­та­ции «Род­ник» ста­нет пло­щад­кой повыше­ния финан­со­вой гра­мот­ности

23 сентября Образование

Школы Архан­гель­ской области получи­ли учеб­ные посо­бия по финан­со­вой гра­мот­ности

20 сентября Общество

Заня­тия «Шко­лы финан­со­вой гра­мот­ности» про­дол­жа­ют­ся