Δ
Сетевое изданиеDVINANEWS

Инструмент сбережений: как купить ОФЗ-н – пошаговая инструкция

24 января 9:26 Финансовая грамотность

В 2019 году почти два миллиона россиян открыли индивидуальные инвестиционные счета. За один год на биржу пришло столько же частных инвесторов, как за предыдущие 20 лет с даты запуска интернет-трейдинга в России.

Снижение процентных ставок по банковским депозитам заставляет население искать новые инструменты сбережений. Благоприятная конъюнктура, создание банками удобных онлайн-инструментов для работы с ценными бумагами, подталкивает людей к «миграции» на фондовый рынок.

Как подготовить себя к работе на рынке ценных бумаг? С чего начать? Портал вашифинансы.рф проекта Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования» обращает внимание на специальный инструмент, разработанный для начинающих инвесторов.

Речь идет об облигации федерального займа для населения (ОФЗ-н) нового формата. Характеристики этих ценных бумаг – порог входа, прозрачность условий приобретения и получения дохода – особенно подходят для семейной аудитории. Параметры очередного выпуска ОФЗ-н можно узнать на сайте Минфина России. Надежность ОФЗ-н гарантирована бюджетом Российской Федерации, профицит которого по итогам года достиг почти двух триллионов рублей (1,8% ВВП).

По состоянию на январь 2020 года доходность по ОФЗ-н составляет почти 6% годовых к погашению, что гораздо выше, чем по расчетным вкладам (вкладам, предусматривающим возможность частичного снятия и пополнения средств) со сроками от одного до трех лет. 

Однако начинающие частные инвесторы не до конца используют возможности вложений в ОФЗ-н. Возможно, люди до сих пор считают, что покупка облигаций – это затратный по времени процесс, требующий специальных знаний. Предлагаем пошагово разобрать механику покупки ОФЗ-н и развеять эти опасения.

Что такое ОФЗ-н?

Напомним, что 9 января этого года Министерство финансов России начало реализацию нового выпуска ОФЗ-н № 53005RMFS. Минфин России гарантирует выплату купонного дохода каждые шесть месяцев. Ставки зафиксированы на три года вперед. Для примера: в конце июля 2020 года владельцы нового выпуска ОФЗ-н получат купонный доход в размере 5% годовых, а в январе 2023 года – в размере 5,41% годовых.

Наиболее выгодно покупать народные облигации на старте размещения. По состоянию на 23 января 2020 года ОФЗ-н продавались по цене ниже номинала, а их доходность при этом составляла 5,85 % годовых.

Порог входа на рынок ОФЗ-н достаточно низок и составляет всего 10 тысяч рублей – на эту сумму можно приобрести 10 облигаций номиналом 1000 рублей каждая. Максимальный пакет ОФЗ-н – 15 миллионов рублей. Не нужно оплачивать никаких комиссий при покупке и продаже облигаций. Их банкам-агентам компенсирует Минфин России.

Что нужно сделать для покупки ОФЗ-н?

Первый шаг – выбор банка-агента, который реализует ОФЗ-н. Их четыре – Сбербанк, ВТБ, Промсвязьбанк и Почта Банк. Если у вас уже есть банковская карта (счет) в одном из этих банков, то в дополнение к нему необходимо открыть еще и брокерский счет. После этого можно совершать сделки с облигациями.

Эта процедура на сайте банка занимает пять-десять минут. Затем на него нужно перекинуть со своего счета (карты) сумму, необходимую для покупки облигаций. Новый выпуск ОФЗ-н по состоянию на январь 2020 года продавался по цене 98,46% от номинала. Это означает, что облигацию стоимостью 1000 руб. можно купить за 984,6 руб. В дальнейшем Минфин начнёт их реализовывать по цене, которую сам же и устанавливает, причем она постепенно растет и может превысить номинал. Текущая стоимость облигаций публикуется на сайте Минфина России.

Для начала сделок в офисе своего банка необходимо получить специальные логин и пароль. Не лишним будет позвонить в банк и уточнить, какие из его отделений оказывают такие услуги. Из документов вам понадобится только паспорт. После того как будет заполнена анкета, вы получите карточку, на которой будут указаны логин, пароль и секретные коды для взаимодействия с брокером на случай совершения сделок по телефону. Впрочем, если вы сами будете покупать облигации на сайте, то они не потребуются.

Обратите внимание на один важный нюанс. Приобрести ОФЗ-н через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) нельзя. Поэтому даже если ИИС у вас есть, брокерский счет открыть всё равно придется.

Следующий этап – привязка личной брокерской операционной системы (кабинета) к вашим персональным данным. Как правило, это занимает не более одного дня. Как только синхронизация завершится, можно переходить в раздел сайта для работы с ОФЗ-н, где можно приобрести ценные бумаги. На это вам потребуется всего несколько кликов. Факт завершения сделки подтверждают сообщением по электронной почте и СМС. Всё, процесс закончен, теперь вы владелец ОФЗ-н и можете рассчитывать на купонный доход.

Пресс центр региональной программы повышения финансовой грамотности

Общество

24 октября

Актив­ное дол­го­ле­тие: стар­то­вал кон­курс социаль­ных про­ек­тов для малых тер­рито­рий

23 октября

Пара­ат­леты Поморья получи­ли новый спор­тинв­ен­тарь для пуле­вой стрельбы

23 октября

В пра­витель­стве области обсуди­ли воп­росы вре­мен­ного тру­до­ус­тройства под­рос­тков

23 октября

Алек­сандр Цыбуль­ский прис­во­ил почет­ные зва­ния жите­лям Архан­гель­ской области

23 октября

В Архан­гель­ской области стар­ту­ет пер­вый этап кон­курса «Рос­сийс­кая органи­за­ция высо­кой социаль­ной эффек­тив­ности»

23 октября

26 октября – 1 нояб­ря в Поморье крат­ковре­мен­ные отклю­че­ния теле­ради­осиг­нала

23 октября

Школь­ники Севе­род­винска – в числе победи­те­лей все­рос­сийско­го кон­курса «Луч­ший урок письма»

23 октября

Для спор­тс­мен­ки Поморья Мар­гари­ты Вах­руше­вой приоб­рете­но крес­ло-кол­яс­ка для тре­ни­ро­вок и сорев­нова­ний

23 октября

26 октября прой­дет веби­нар «Дети и день­ги: как вос­питать успе­шного ребенка»

23 октября

Про­длен срок подачи заявок на форум «Рос­сийс­кий Север»

23 октября

Алек­сандр Цыбуль­ский: «Нац­парк «Рус­ская Аркти­ка» дол­жен стать визит­ной кар­точ­кой Поморья»

23 октября

Коман­да Поморья – победи­тель все­рос­сийско­го тур­нира по юни­файд-мини-фут­болу в диви­зи­оне «С»

23 октября

Управле­ние Росг­ва­рдии по Архан­гель­ской области напо­мина­ет граж­да­нам о пра­ви­лах хра­не­ния граж­данско­го оружия

23 октября

Свыше 300 актив­нос­тей ждут гос­тей Все­рос­сийс­кой неде­ли финан­со­вой гра­мот­ности

23 октября

Акция #МЫВ­МЕСТЕ в Архан­гель­ской области обре­тет форму общест­вен­ного движения

23 октября

Про­дол­жа­ет­ся прием заявок на все­рос­сийс­кий кон­курс «Луч­ший социаль­ный проект»

23 октября

«Дос­то­яние Севе­ра»: заяв­ки на кон­курс при­нима­ют­ся по 31 октября

23 октября

Горя­чая линия соц­защи­ты – сегод­ня с 9 до 16 часов

22 октября

Под­веде­ны пер­вые итоги пожаро­опас­ного сезо­на в лесах Поморья в 2020 году

Похожие новости

14 марта Общество

Сту­ден­ты Архан­гель­ского тех­нику­ма стро­итель­ства и эко­но­ми­ки про­веря­ли свою финан­со­вую гра­мот­ность в интернете

12 марта Общество

Актив­ис­ты вете­ранс­ко­го дви­же­ния Новод­винска про­шли «Шко­лу финан­со­вой безо­пас­ности»

12 марта Общество

На моне­те Банка Рос­сии запеч­ат­лен Троиц­кий Антони­ево-Сий­ский монастырь

10 марта Общество

Пен­си­оне­рам Новод­винска рас­ска­жут о финан­со­вой безо­пас­ности

6 марта Общество

Школь­ни­ков и их учи­те­лей приг­лаша­ют при­нять учас­тие в кон­курсе «Финан­совый стендап»

6 марта Общество

В Архан­гель­ской области полным ходом идет под­гот­ов­ка к регио­наль­ному этапу чем­пи­она­та по финан­со­вой гра­мот­ности

3 марта Общество

Школь­ники При­морс­ко­го райо­на при­няли учас­тие в финан­совых и ком­муни­кат­ив­ных боях

2 марта Общество

Объяв­лен кон­курс школь­ных команд «Финан­совый стендап»

2 марта Общество

Показа­тель дол­го­вой наг­рузки помога­ет севе­ря­нам оце­нивать кре­дит­ные риски

27 февраля Общество

Архан­гель­ских школь­ни­ков приг­лаша­ют при­нять учас­тие в кон­курс­ах по финан­со­вой гра­мот­ности

27 февраля Общество

Уча­щи­еся кол­лед­жей искали ответы на финан­совые вопросы

26 февраля Общество

Как не стать жер­твой финан­совых мошен­ни­ков: жите­лям Поморья напом­нили об эле­мен­тарных мерах безо­пас­ности

25 февраля Общество

Жур­на­лис­там рас­ска­жут о спо­со­бах борь­бы с финан­совы­ми мошен­ника­ми