Δ
Сетевое изданиеDVINANEWS

Предприниматели, налоговая и банки обсудили причины блокировки счетов

17 сентября 11:02 Бизнес События Госконтроль
Фото: пресс-служба уполномоченного при Губернаторе Архангельской области по защите прав предпринимателей
Фото: пресс-служба уполномоченного при Губернаторе Архангельской области по защите прав предпринимателей

С начала 2019 года налоговыми органами Архангельской области введено более 140 тыс. блокировок на сумму недоимки около четырех миллиардов рублей. Из них по 3,5 млрд рублей приостановки по операциям уже сняты. В настоящее время в кредитных учреждениях остается около 35 тыс. блокировок. 

Круглый стол «Блокировка счетов у предпринимателей: как избежать и что делать» был организован по инициативе уполномоченного по защите прав предпринимателей при губернаторе Архангельской области Ольги Гореловой.

Участие в диалоге приняли более 30 человек – предприниматели, представители УФНС России по Архангельской области и Ненецкому автономному округу, главного управления Центрального банка РФ по Архангельской области, Архангельского отделения №8637 ОАО «Сбербанк России» и регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк».

Не отказ, а ограничение

Как рассказал экономист 1-й категории отдела финансового мониторинга и валютного контроля отделения по Архангельской области Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ Сергей Морозов, согласно статистике обращений в Банк России, представители бизнеса часто связывают отключение дистанционного банковского обслуживания (ДБО) с применением касающегося ПОД/ФТ законодательства. Примерно в половине случаев это неверно, отмечают в ЦБ.

Отключение от ДБО – это не отказ от проведения операции, а ограничение способа ее совершения. Иногда оно может быть связано с появлением подозрений, что с помощью системы банк-клиент совершаются недобросовестные действия или же операции осуществляют не реальные держатели счета, а «иные лица». Решить связанные с отказами вопросы предприниматели могут, лично обратившись в отделение банка.

Как отмечают в архангельском подразделении Банка России, если кредитная организация не запросила документы, но операция не проведена (или договор банковского счета не заключен), клиенту надо самому обратиться в банк за уточнением причин (причина может заключаться в том, что представлен неполный комплект документов или есть неточности при оформлении платежа).

Презентация по реабилитации бизнеса здесь.

Методические рекомендации «ПОД/ФТ и реабилитация клиентов: инструкции и практические советы для предпринимателей» находятся в открытом доступе на сайте Банка России.

В целом блокировка счета возможна в двух случаях:

  • со стороны банка, если операция сомнительна и требуется подтверждение ее чистоты документами (банк их запрашивает у клиента и четко фиксирует обналичивание);
  • со стороны налоговой, если:

  1. предприниматель вовремя не уплатил налог или недоимку;
  2. предприниматель вовремя не представил налоговую декларацию;
  3. это произошло во время выездной проверки как обеспечительная мера.

Причина – неуплата налогов

Заместитель руководителя УФНС России по Архангельской области и Ненецкому автономному округу Жанна Полякова обратила внимание на то, что приостановка операций по счету – это обеспечительная мера. Она вводится, если налогоплательщик в установленный срок не уплатил налоги, не представил декларацию или не исполнил обязанность по получению в электронном виде по ТКС требований или уведомлений от инспекции. Кроме того, блокировка возможна в рамках выездной налоговой проверки в соответствии со ст. 101 Налогового кодекса РФ.

— Расходные операции приостанавливаются с определенными оговорками: только в пределах суммы налогового обязательства, а также в отношении платежей, очередность исполнения которых по закону происходит после уплаты налогов, – отметила Жанна Анатольевна.

Всего с начала 2019 года налоговыми органами региона введено более 140 тыс. блокировок на сумму недоимки около четырех миллиардов рублей, из них по 3,5 млрд рублей приостановки по операциям уже сняты. В настоящее время в кредитных учреждениях остается около 35 тыс. блокировок. Как показывает практика, чаще всего этот инструмент применяется при несвоевременной уплате налога.

Жанна Полякова подчеркнула, что инспекция не сразу блокирует счет в случае наличия оснований. 

Избежать блокировки: время есть!

Сначала налогоплательщику направляется соответствующее требование. И только если оно не исполнено, выносится решение о приостановлении операций по счету. То есть времени, чтобы избежать блокировки, у бизнеса достаточно.

Приостановление операций по счету отменяется не позднее одного дня с момента, когда инспекция получила информацию об исполнении налогоплательщиком своих обязанностей. Однако с учетом прохождения платежа и его обработки казначейством разблокировка счета может занимать до трех дней.

Поэтому самый лучший способ избежать неприятностей, связанных с приостановкой операций, является своевременное исполнение налоговых обязательств, заключила Жанна Полякова.

По всем возникающим вопросам можно обращаться по телефону единого контакт-центра ФНС России 8-800-222-22-22.

Как резюмирует бизнес-уполномоченный Ольга Горелова, цепочка действий налоговой следующая:

  • нарушили срок уплаты/предоставления декларации – вам выставляется требование со сроком три дня на обработку платежа;
  • платеж/декларация от вас в срок не поступил – автоматическая блокировка, снятие блокировки только спустя три-четыре дня;
  • платеж/декларация от вас в срок поступил – блокировки нет.

Подозрительная активность счета

Участники круглого стола также обсудили блокировку счета и дистанционного банковского обслуживания по инициативе кредитного учреждения.

Как отметил руководитель подразделения продаж клиентам малого бизнеса Архангельского отделения №8637 ОАО «Сбербанк России» Павел Бызов, значительная часть блокировок вызвана подозрительным обналичиванием денежных средств и производится в соответствии с действующим законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Руководитель Архангельского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк» Дмитрий Костылев подчеркнул, что банк обязан соблюдать требования действующего законодательства и Центрального банка Российской Федерации. При этом представители банка всегда готовы помочь клиенту в разрешении ситуации по блокировки счета.

— Будьте внимательны при выборе контрагентов, подготовке документов и соблюдайте сроки налогового законодательства. Если ситуация всё-таки возникла, и она спорная, звоните, пишите – будем разбираться, с тем чтобы права бизнеса не были нарушены, – рекомендует бизнес-уполномоченный Ольга Горелова.

Полная запись семинара здесь.

Пресс-служба уполномоченного при Губернаторе Архангельской области по защите прав предпринимателей

Общество

16 октября

Про­длен срок прие­ма заявок на гран­товый кон­курс «УМНИК»

16 октября

Севе­ряне стали брон­зовы­ми при­зе­ра­ми чем­пи­она­та Европы по савату

16 октября

В шко­лах Поморья про­хо­дят откры­тые уроки по финан­со­вой гра­мот­ности

16 октября

Про­ект «Откры­вая Рус­ский Север» – победи­тель кон­курса пре­зи­дентск­их грантов

16 октября

«Вызов Поморья»: севе­рян приг­лаша­ют на бас­кетболь­ную битву

16 октября

Спе­ци­алис­ты-дре­во­де­лы пяти стран встре­тят­ся в «Малых Корелах»

16 октября

В Мос­кве открыт памят­ник ака­де­ми­ку Лаверову

16 октября

В Нян­доме про­шел пер­вый форум серии «Нам здесь жить»

16 октября

Рас­селять или раз­вивать? Перс­пе­ктивы отдал­ен­ных тер­рито­рий обсу­дят в регио­наль­ной Общест­вен­ной палате

16 октября

Боль­шой этногра­фич­ес­кий дик­тант напи­шут жите­ли Поморья

16 октября

Прой­дем «Талец­кой тро­пой» – открыт пер­вый в Онеге эко­ло­ги­чес­кий маршрут

16 октября

Волон­терс­кий отряд школы Хол­мог­ор­ско­го райо­на приз­нан одним из луч­ших в России

16 октября

В защиту стар­шего поколе­ния: в Поморье реали­зу­ет­ся про­ект по пра­во­вой безо­пас­ности

16 октября

Рос­ком­над­зор оце­нил качес­тво услуг опе­ра­то­ров мобильной связи в Архан­гель­ске

15 октября

Как не попасть на улов­ки мошен­ни­ков

15 октября

Стар­то­вал новый сезон про­ек­та «Куль­тур­ный рюкзак»

15 октября

Архан­гельск посе­тил пре­зи­дент Рос­сийс­кой биб­ли­отеч­ной ассо­ци­ации

15 октября

Спе­ци­алис­ты запов­ед­ного дела отмети­ли свой про­фес­си­ональ­ный праздник

15 октября

Жур­на­лис­тов Поморья приг­лаша­ют стать участ­ни­ками кон­курса «Общество рав­ных воз­мож­нос­тей»

Похожие новости

16 октября Общество

Про­длен срок прие­ма заявок на гран­товый кон­курс «УМНИК»

15 октября Общество

В Архан­гель­ске прой­дет кон­фер­ен­ция «Кра­сивый бизнес»

10 октября Общество

Архан­гельск – меж­дуна­род­ная пло­щад­ка по обмену опы­том в сфере кон­троль­но-над­зор­ной дея­тель­нос­ти

9 октября Образование

Повысить качес­тво рабо­ты в час­тных дет­ских садах: минобр Поморья приг­лаша­ет на встре­чу предп­ри­ни­ма­те­лей региона

9 октября Общество

Предп­ри­ни­ма­те­лей Поморья приг­лаша­ют на эко­но­ми­чес­кий форум регио­нов Рос­сии «Точ­ка рос­та. Туризм. Спорт. Инвести­ции»

8 октября Общество

Актив­ное раз­ви­тие тури­стс­кой инфраст­рук­туры регио­на: 17 новых объек­тов раз­меще­ния откры­лись за послед­ние полтора года

6 октября Губернатор

Биз­нес-фо­рум в Джер­муке: новые парт­не­ры и поиск точек соп­рик­ос­нове­ния

2 октября Экономика

Веду­щие юрис­ты и адвока­ты защища­ют биз­нес на общест­вен­ных началах

30 сентября Общество

Ольга Горе­лова при­няла учас­тие в сове­те по предп­ри­ни­ма­тель­ству в Крас­ноб­ор­ском районе

27 сентября Общество

Завтра в Архан­гель­ске – регио­наль­ный финал кон­курса «Моло­дой предп­ри­ни­ма­тель Рос­сии – 2019»

27 сентября Общество

Биз­нес-упол­номо­чен­ный Ольга Горе­лова рабо­та­ет в Виног­рад­ов­ском районе

25 сентября Общество

УСН – 10 про­цен­тов вмес­то 15: Ольга Горе­лова под­дер­жала ини­ци­ати­ву регио­наль­ных пар­лам­ен­тари­ев

25 сентября Общество

В Поморье сни­зят нало­ги для пред­при­ятий социаль­но зна­чимых отрас­лей, рабо­та­ющих на упрощенке